[비즈니스포스트] BNK금융지주가 3분기 시장 기대치를 크게 상회하는 실적을 거뒀다. 4분기에도 견조한 성장세를 이어가 올해 최대 실적을 달성할 것으로 전망됐다. 

김인 BNK투자증권 연구원은 3일 BNK금융지주 목표주가를 2만 원, 투자의견을 매수(BUY)로 유지했다. 
 
BNK금융지주 주가는 직전 거래일인 지난달 31일 1만3590원에 거래를 마쳤다. 

김 연구원은 “BNK금융지주는 올해 예상치를 상회하는 최대 실적을 달성할 것”이라며 “주주환원률 역시 2027년까지 50% 이상을 목표로 매년 5%포인트씩 상향될 것이다”고 내다봤다. 

BNK금융지주는 3분기 연결기준으로 지배주주순이익 2942억 원을 냈다. 지난해보다 38.3% 늘어나며 시장 기대치(컨센서스)를 크게 웃돈 것으로 나타났다. 

자회사 실적 회복과 채권매매이익 증가로 비이자이익이 2024년 3분기보다 141.7% 증가한 것이 실적을 견인한 것으로 나타났다.

또 삼정기업 관련 충당금 환입으로 대손충당금전입액이 지난해보다 33.3% 줄어들며 호실적을 거들었다. 

4분기 지배주주순이익은 비이자이익의 보수적 추정과 추가 대손 적립, 명퇴비용 큰 폭 증가 등을 감안해도 지난해보다 125.0% 늘어난 526억 원을 기록할 것으로 추정됐다.

이에 따라 올해 지배주주순이익은 8226억 원을 달성하며 예상치를 크게 뛰어넘는 사상 최대 실적을 기록할 것으로 전망됐다. 

김 연구원은 “향후 자본 효율성 개선에 따른 이익 증가로 예상보다 자기자본이익률(ROE)이 더 오를 수 있다”며 “현재 0.4배에 불과한 낮은 주가순자산비율(PBR)도 점진적으로 해소될 것으로 판단된다”고 설명했다. 전해리 기자