[비즈니스포스트] 국내 5대 금융그룹이 해외 부동산 투자 실패로 입은 평가손실이 1조 원을 넘어선 것으로 집계됐다.

올해 전 세계 상업용 부동산(CRE) 가격이 추가로 하락할 것이라는 전망 속에 금융그룹들의 관련 손실 역시 규모가 커질 수 있다는 분석도 나왔다.
 
18일 국회 기획재정위원회 소속 양경숙 더불어민주당 의원실이 배포한 자료에 따르면 KB국민·신한·하나·NH농협 등 5대 금융그룹의 해외 부동산 투자는 전체 782건, 전체 원금 20조3868억 원에 달하는 것으로 파악된다.

이는 금융그룹들이 고객에게 판매한 해외 부동산 펀드 등과 별개로 자체 집행한 투자에 따른 것이다.

5대 금융그룹의 투자원금 규모를 각 금융그룹별로 살펴보면 하나금융이 6조2458억 원, KB금융이 5조6533억 원, 신한금융이 3조9990억 원, NH농협금융 2조3496억 원, 우리금융 2조1391억 원으로 나타났다.

5대 금융그룹은 이 가운데 대출채권을 제외하고 수익증권과 펀드 등 512건의 투자에 모두 10조4446억 원의 원금을 집어넣었다.

대출채권을 제외한 투자금액을 살펴보면 KB금융이 2조8039억 원(126건)으로 가장 많았다. 신한금융이 2조7797억 원(133건), 하나금융이 2조6161억 원(157건), NH농협금융이 1조8144억 원(55건), 우리금융이 4305억 원(41건)으로 그 뒤를 이었다.

5대 금융그룹이 이처럼 투자를 집행한 자산들의 평가가치는 현재 전체 9조3444억 원으로 당초 투입한 원금 10조4446억 원과 비교해 1조1002억 원 감소했다. 전체 평가 수익률은 –10.53%로 집계됐다.

금융그룹별 투자원금 대비 평가가치를 살펴보면 하나금융(–12.22%)과 KB금융(–11.07%), NH농협금융(–10.73%)의 수익률이 전체 평균보다 낮았다. 신한금융(–7.9%), 우리금융(–4.95%)은 상대적으로 수익률을 선방한 것으로 나타났다.

올해 글로벌 상업용 부동산은 미국을 중심으로 가격 하락이 전망이 나오고 있어 국내 5대 금융그룹 역시 실적과 수익에 영향을 받을 것으로 분석된다.

김재우 삼성증권 연구원은 최근 보고서에서 “미국 상업용 부동산 시장의 자산가치 하락이 본격화 되면서 잠재적 부실이 현실화 할 것으로 보인다”며 “해외 부동산 위기가 시스템 리스크로 번지지는 않겠지만 국내 금융사의 실적 변수로 작용할 수 있다”는 의견을 밝혔다.

금융그룹들은 각자 해외 부동산 투자 관련 리스크 관리를 강화하는 등 ‘비상대응 체제’를 갖추고 있는 것으로 알려졌다. 조장우 기자