[비즈니스포스트] 하나금융지주가 지난해에 이어 2025년 또 다시 역대 최대 순이익을 낼 것으로 전망됐다.

김인 BNK투자증권 연구원은 31일 "하나금융은 2025년 고환율이 유지되더라도 외환환산손실 축소와 자회사 실적 개선으로 비이자이익 증가가 예상된다"며 "사상 최대 실적이 가능할 것"이라고 내다봤다.
 
하나금융은 2025년 연결기준으로 지배주주 순이익 3조7천억 원을 낼 것으로 예상됐다. 2024년보다 9.3% 늘어나는 것이다.

하나금융은 1분기부터 호실적을 낼 것으로 전망됐다.

하나금융은 1분기 지배주주 순이익 1조446억 원을 거둘 것으로 예상됐다. 2024년 1분기보다 1.0% 증가하는 것이다.

하나금융은 1분기 비이자이익이 소폭 증가하고 영업외비용이 감소하면서 순이익이 증가할 것으로 예상됐다.
 
지난해 발생한 홍콩 주가연계증권(ELS) 배상비용 1800억 원과 민생금융비용 600억 원 등이 사라지면서 영업외비용이 감소하는 점도 순이익 증가요인으로 꼽혔다.

이 밖에도 베트남 투자개발은행(BIDV) 지분투자에 따른 600억 원 규모의 영업외이익도 1분기 순이익 개선에 힘을 보탤 것으로 전망됐다.

하나금융은 올해 주주환원 기대감도 큰 것으로 전망됐다.

김 연구원은 "하나금융은 환율상승에도 위험자중자산(RWA)을 잘 관리해 보통주자본비율(CET1)이 13%를 상회하고 있다"며 "올해 배당과 자사주 매입·소각 등을 통한 주주환원율이 42%까지 높아질 것"이라고 내다봤다.

김 연구원은 하나금융의 목표주가 8만 원, 투자의견 매수(BUY)를 유지했다.

그는 "하나금융은 올해 배당수익률도 6%를 상회하는 높은 수준을 보일 것"이라며 "주가순자산비율(PBR) 0.4배, 주가수익비율(PER) 4.6배에 불과한 낮은 기업가치를 반영해 매수 의견과 목표주가를 제시한다"고 설명했다.

전날 하나금융 주가는 6만1300원에 거래를 마쳤다. 안수진 기자