[비즈니스포스트] 국내 1호 종합투자계좌(IMA) 사업자 인가를 신청한 3대 증권사가 내부통제에 박차를 가하고 있다.

이들 모두 제각각의 '사고'로 인해 최근 적잖은 소란에 휘말리면서, IMA 인가에 차질이 빚어질 것을 우려하고 있다.
 
6일 금융투자업계 취재를 종합하면 미래에셋증권, 한국투자증권, NH투자증권이 내부통제 강화에 열을 올리고 있다.

미래에셋증권은 최근 금융소비자 보호본부를 부문으로 승격시키면서 내부통제와 리스크 관리 체계를 한층 강화시켰다.

내부통제에 상대적으로 강점을 지닌 것으로 평가받는 미래에셋증권이지만, 최근 검찰의 압수수색을 받으면서 한 차례 홍역을 치렀다.

지난해 고려아연 유상증자를 거치면서 불거진 불공정거래 혐의로 검찰로부터 두 번째 압수수색을 받은 것이다.

당시 영풍과 경영권에 분쟁에 놓인 고려아연이 자사주를 매수하는 과정에서 향후 지분구조를 변동시키지 않겠다고 했으나, 이미 물밑에서는 미래에셋증권과 함께 유상증자를 계획하고 있었다는 의혹이다.

한국투자증권 역시 최근 내부통제 강화를 추진하는 것으로 전해졌다. 마찬가지로 최근 여러 비위사태에 시달리고 있다.

그중 하나가 최근 거래소 시장감시위원회에 의해 적발된 무차입 공매도 의심 행위다. 증권사가 주식을 소유하거나 빌리지 않은 상태에서 먼저 매도했다는 의혹이다. 

한국투자증권은 이로 인해 거래소로부터 제재를 받았으며 향후 금융감독원의 최종 판단도 앞두고 있다.

여기에 이찬진 금융감독원장은 예전 한국투자증권 벨기에펀드 손실 사태에 관해, 불완전판매가 드러나면 배상기준을 재조정하겠다고도 말했다.

NH투자증권의 경우 최근 윤병운 사장이 직접 내부통제 전담팀을 꾸렸으며 전 임원 국내 주식거래 금지령도 내렸다.

앞서 NH투자증권의 기업금융(IB) 담당 임원이 내부정보를 이용해 부당이익을 취득한 건으로 압수수색을 받았기 때문이다.

세 증권사는 별도기준 자기자본 규모로 국내 3대 증권사인데, 모두 IMA 종투사 인가에 도전장을 내민 상태다.

IMA란 종합금융투자사업자(종투사)가 영위할 수 있는 주요 사업 분야 가운데 하나이다. 종투사는 별도기준 자기자본 규모가 3조 원 이상인 증권사가 당국의 인가를 받아 취득하는 자격이다.

3조 원 이상부터는 기업 신용공여와 전담중개가 가능해지며 4조 원 이상부터는 발행어음, 8조 원 이상부터는 IMA 사업이 가능해진다.

자기자본 규모가 커질수록 영위할 수 있는 사업의 창을 넓혀주는 것인데 여타 증권업 분야와 마찬가지로 선점효과가 중요할 것으로 점쳐지고 있다. 
 

그런데 올해 금융위원회는 종투사 지정요건을 강화하면서 ‘자기자본 요건 2기간 충족’ 등 정량적 요소 외에도 ‘사회적 신용’ 등 정성적 요소도 집어넣었다.

자칫 현 상태에서 더 큰 내부 비위가 추가로 터질 경우 IMA 인가에 차질이 빚어질 가능성이 생겨난 것이다.

업계에서는 향후 세 곳 외에도 증권업계 내부통제 강화 분위기가 확산해 나갈 것으로 보고 있다.

자기자본 규모를 채웠지만 아직 발행어음 인가를 받지 못한 증권사들이 있는 상황이기 때문이다.

증권업계 한 관계자는 “현재 자기자본 4조 원을 상회하는 종투사 중 발행어음 인가를 획득하지 못한 삼성증권, 메리츠증권, 하나증권, 신한투자증권, 키움증권이 인가 신청을 완료한 상황”이라며 “향후 업계 전반에 내부통제 강화 움직임이 생겨날 것”이라 말했다. 김태영 기자